Als verzekeraar willen en moeten wij weten met wie wij zakendoen. Daarom doen wij onderzoek naar nieuwe en bestaande klanten. Dit noemen we Customer Due Diligence, afgekort CDD. In het Nederlands spreken we ook wel over klantonderzoek of ‘ken uw klant’.
Het klantonderzoek gaat over onze relatie met u als klant. Het staat los van de afzonderlijke verzekeringen, producten of diensten die u bij ons afneemt.
Als financiële dienstverlener zijn wij verplicht om onze klanten goed te kennen. Klantonderzoek is daarom een voorwaarde voor het aangaan en voortzetten van een zakelijke relatie.
Daarnaast vinden wij het als coöperatieve verzekeraar belangrijk om zorgvuldig en verantwoord zaken te doen. Goed samenwerken begint bij wederzijds vertrouwen. Daarom willen wij inzicht hebben in uw organisatie, uw activiteiten en de mogelijke risico’s die daarbij horen.
Met ons klantonderzoek voldoen wij aan wet- en regelgeving, zoals de Wet op het financieel toezicht (Wft) en de Sanctiewet. Deze regels helpen misbruik van het financiële stelsel te voorkomen en dragen bij aan integere en betrouwbare dienstverlening.
Tijdens een CDD-onderzoek kunnen wij u vragen om informatie over uw organisatie en bedrijfsactiviteiten. Welke informatie wij nodig hebben, hangt af van uw situatie. Het kan gaan om de volgende onderwerpen.
Om uw onderneming goed te begrijpen, kunnen wij vragen naar uw kernactiviteiten en de goederen die u vervoert. Met deze informatie kunnen wij onze dienstverlening afstemmen op uw situatie en de bijbehorende risico’s zorgvuldig beoordelen.
Internationaal zakendoen en internationaal transport kunnen specifieke risico’s met zich meebrengen. Daarom kunnen wij vragen:
Voor sommige landen, organisaties, personen en goederen gelden sancties. Meer hierover leest u op onze pagina over [sanctiewetgeving].
Bij bepaalde activiteiten of verzekeringen kunnen aanvullende risico’s spelen. Dat kan bijvoorbeeld het geval zijn bij internationaal goederenvervoer. Goederen kunnen een bestemming of ontvanger hebben waarvoor sancties of andere beperkingen gelden.
Door hierover met u in gesprek te gaan, kunnen we mogelijke risico’s op tijd herkennen en beoordelen.
Wij werken graag samen met klanten die verantwoord en integer ondernemen. Daarom kunnen wij openbare bronnen raadplegen, zoals registers, websites en berichtgeving in de media.
Komen we informatie tegen die vragen oproept? Dan bespreken we dit met u. Zo krijgt u de gelegenheid om de situatie en de achtergrond daarvan toe te lichten.
Voor een volledig klantbeeld moeten wij weten wie binnen uw organisatie verantwoordelijk is en wie de uiteindelijke eigenaar of belanghebbende is. Daarom vragen wij gegevens van bestuurders en UBO’s.
UBO staat voor Ultimate Beneficial Owner, oftewel uiteindelijk belanghebbende. Meer informatie vindt u op onze pagina over [UBO’s].
Klantonderzoek vindt niet alleen plaats wanneer u klant wordt. Wij controleren periodiek of de informatie die wij over uw organisatie hebben nog actueel is.
Verandert er iets in uw organisatie, bedrijfsactiviteiten, eigendomsstructuur of werkgebied? Dan kunnen wij u tussentijds om aanvullende informatie vragen. Het is belangrijk dat u wijzigingen ook zelf tijdig aan ons doorgeeft.
Wij gaan zorgvuldig om met de informatie die u aan ons verstrekt. We gebruiken deze gegevens voor ons klantonderzoek, voor het beoordelen van risico’s en om te voldoen aan wet- en regelgeving.
Meer informatie over het verwerken en beschermen van persoonsgegevens leest u in ons Privacy Statement.
Heeft u een verzoek om informatie van ons ontvangen en wilt u weten wat u moet aanleveren? Neem dan contact op met uw vaste contactpersoon bij TVM of met onze klantenservice.